Ghid Complet Anti Frauda Tax Return (partea I)

Recent un coleg a fost sunat “de la HMRC” prin apel automat. Nu a putut raspunde pentru ca intra in tren, dar i-a venit mesaj vocal prin care o voce de barbat il ameninta cu arestul daca nu suna inapoi sau nu trece pe optiunea din apel. A sesizat ca este o frauda si ne-a comunicat despre asta.
In acel moment, ne-a venit ideea ca in asemenea situatii ar putea ajunge mai multa lume care nu stie ce sa faca si cum sa procedeze corect.

Metodele de fraudare sunt diverse, de aceea ne-am documentat din surse oficiale pentru a alcatui un ghid complet anti-frauda pentru cazurile cand se foloseste numele HMRC cu exemple reale si sfaturi exacte .

Iata modalitatile prin care criminalii incearca sa va induca in eroare, mizand pe manipulare, neatentie si necunoastere:

1. Emailuri precum ca aveti de recuperat bani de la HMRC – phishing

Acestea tind sa se intensifice mai ales in perioada deadline-urilor pentru inchiderea de an – octombrie, decembrie si ianuarie, dar si la sfarsitul anului financiar – din martie pana in mai.

CUM FUNCTIONEAZA SCHEMA:

Infractorii cumpara sau gasesc pe net bazele de date cu adresele de email, iar mai apoi va trimit un mesaj care pare sa fie de la HMRC folosind limbajul oficial, logo-ul Guvernului sau al HMRC, adresa lor de email contine cuvinte ca hmrc, gov, sau chiar paypal etc.
Textul contine o suma exacta pe care “o aveti de recuperat” scopul fiind:

– sa va fure datele personale, ulterior sa le foloseasca in alte fraude;
– sa va fure datele bancare/numarul cardului bancar si sa va goleasca contul;
– sa introduca prin intermediul unui link sau atasament la email – un virus pe computer/telefon care ulterior va inregistra toate actiunile si va fura parolele de acces la online banking, numarul cardului si alte date. Apropo atasamentul poate arata ca un document cu denumirea TAX NOTICE, P45-FORM etc;
– sa va convinga sa trimiteti o suma “minora” de bani pentru a putea incepe procesul de asa zisa “recuperare” a unei sume mult mai mari.

Iata un exemplu de email:

 

Ulterior emailul poate contine un link catre un formular care ar putea arata asa:

 

Atrageti atentia la adresa site-ului unde se afla acel “formular”. Puteti vedea ca este o adresa dubioasa cu toate ca stilul formularului e copiat de pe site-urile guvernamentale.
DE RETINUT: Formularele HMRC autentice sunt gazduite DOAR pe domainuri: gov.uk
si asa cum am mai spus nu vor cere cuvinte secrete sau datele cardului pentru a putea recupera o suma “imaginara”.

Mai exista posibilitatea sa ajungeti pe o pagina de “pregatire” pentru a va castiga increderea si mai mult, cum ar fi in imaginea de mai jos:

Puteti vedea din nou acelasi stil oficial – culorile, textul, logo-urile pentru a va crea perceptia ca sunteti pe un site al Guvernului, cu toate ca totul este un mare FALS.

CUM TREBUIE SA ACTIONATI?

Daca vi s-a intamplat sa primiti asemenea email si deja l-ati deschis in primul rand nu raspundeti, nu treceti pe butoanele sau link-urile din emailuri si nu descarcati nici un atasament.
Unicul lucru pe care il puteti face este sa il faceti forward catre departamentul anti frauda al HMRC la adresa:
phishing@hmrc.gov.uk dupa care sa il stergeti din casuta postala.
De asemenea ar trebui sa aveti instalat pe computer si telefon un soft antivirus licentiat cu care sa faceti o scanare completa dupa ce ati interactionat cu emailul. Puteti instala Norton, Avast sau Malwarebytes.

Fiti atenti daca se cere sa descarcati atasamentul sau sa treceti pe link pentru a va “informa despre o notificare importanta si urgenta” – tax notice, reference notice si altele. De regula este la fel o incercare de frauda.

2. Texte (SMS-uri) false de la HMRC

Uneori si numerele de telefoane pot nimeri in bazele de date ale infractorilor iar numarul celui care trimite este ascuns si inlocuit cu cuvintele HMRC, HMRCUK, GOVUK, etc. In mesaj se contine fie o amenintare de a face o actiune urgent (de a trece pe link, de a suna la un numar sau altceva) in caz contrar veti fi arestat pentru ca aveti datorii la taxe, fie se indica ca aveti de recuperat o suma importanta cum a fost cazul emailurilor mentionate mai sus.
Linkurile din mesaj la fel duc catre site-uri false care vor colecta informatia sau va vor fura banii munciti cu greu.

Iata un exemplu mai jos:

HMRC intr-adevar uneori trimite mesaje text pentru informare, dar nu cere sa treceti pe linkuri dubioase sau sa trimiteti informatie personala sau financiara sau sa promita recuperarea de bani.

Pentru a fi sigur 100 %, nu treceti niciodata pe asemenea linkuri, nu sunati pe numerele afisate, iar mesajul il puteti forwarda la numarul anti frauda al HMRC – 60599 sau pe email: phishing@hmrc.gov.uk dupa care il stergeti imediat.

3. Apeluri telefonice si mesaje vocale suspecte

Acestea se realizeaza fie automat cu o inregistrare audio, fie sunt efectuate direct de catre infractori avand urmatorul continut :

– Aveti un mandat de arest pentru datorii la taxe si Dvs sau avocatul trebuie sa actionati imediat si urgent altfel veti avea “probleme” (se bazeaza pe frica)

– Aveti de recuperat o suma bunicica din taxe si trebuie sa actionati urgent pentru a nu se anula (se bazeaza pe lacomie)

Cateva exemple le puteti asculta mai jos:

 

 

Numerele de pe care suna infractorii variaza, pentru ca ei si le schimba frecvent, dar daca sunteti apelat nu sunati inapoi si evitati sa urmati instructiunile pe care le dau (de felul tastati 1, 2, etc) sau sa oferiti informatii personale/bancare.

4. Site-uri false de “recuperare taxe”

Exista site-uri false care isi fac publicitate prin internet (pe Google si Facebook) cu design copiat de pe paginile web a HMRC si cer bani pentru a va putea recupera din taxe. Aici este vorba fie de infractori care pot fura acesti bani si date personale fie de firme dubioase care nu va vor presta un serviciu calitativ.
De aceea recomandam sa va adresati doar la contabili care au autorizare ca Agenti la HMRC, membri ai unor asociatii profesionale sediu oficial, precum si au o reputatie pozitiva cladita in ani de zile in care au ajutat oamenii sa-si faca inchiderea de an. Drept urmare au review-uri autentice care pot fi usor verificate pe website si retele sociale.

CUM DEPISTATI DACA ESTE VORBA DE O FRAUDA?

– Se cere sa faceti actiuni urgente din senin: treceti pe link, descarcati atasamentul, raspundeti la mesaj, apel, sa sunati pe un anumit numar, sa selectati o optiune la telefon.
– Se cer datele personale, datele bancare, parole, datele cardului
– Se ofera optiunea sa recuperati online sau prin telefon sume de bani
– Se ameninta cu judecata, arestul, politia etc, pentru asa zise “datorii la taxe” sau pentru alt motiv despre care nu ati fost informat oficial anterior.
– Se folosesc imagini si stil similar cu cel al HMRC/Guvern
– Se folosesc adresari generice: Dear Applicant, Dear Taxpayer, etc.

CUM DE FAPT COMUNICA HMRC?

De regula HMRC comunica prin posta, in scrisoare indicandu-se numele Dvs, UTR-ul, circumstante personale legate de situatia Dvs, precum si numere de telefon si website-uri care pot fi usor verificate.

De asemenea uneori HMRC poate trimite emailuri, SMS-uri si chiar suna fie pentru informare referitor la deadline-uri, fie pentru a va informa despre unele datorii la taxe daca acestea sunt reale, dar nu va vor cere sa oferiti datele bancare sau personale.

Daca aveti dubii puteti oricand suna la unul din numerele oficiale pe care le puteti gasi la https://www.gov.uk/contact-hmrc  unde sa precizati daca ati fost contactati de catre cineva de la HMRC sau a fost o incercare de frauda.

In concluzie, un om informat corect este un om care nu cade in mrejele criminalilor, de aceea va indemnam sa raspanditi acest articol in retelele sociale printre prieteni si rude.

=====================

Apropo daca ati muncit ca Self-Employed (sau/si aveti UTR) in perioada aprilie 2018 – aprilie 2019, s-ar putea sa fiti obligat sa faceti declaratia de venit (tax return) pana pe 31 ianuarie 2020

Daca nu o faceti puteti primi o amenda de 100£ automat, iar ulterior penalitatile cresc ajungand pana la 1200£ sau mai mult.

Faceti click pe bannerul de mai sus sau sunati la numarul direct 020 3965 9902 si va vom ajuta de urgenta sa inchideti anul pana la deadline.